Displaying items by tag: Отчёт

Третий год подряд Chainalysis публикует аналитический отчёт по внедрению и использованию криптовалют по всему миру (с анализом различных атрибутов и метрик).

Несмотря на бурный год в криптосфере и начало медвежьего рынка, их исследование показывает, что криптовалюта по-прежнему открывает уникальные возможности по всему миру. Однако, пользователи в двух разных регионах совершают транзакции по-разному.

В отчёте содержаться оригинальные исследования и следующие данные:

- где внедрение криптовалют растет быстрее всего;

- наиболее распространенные варианты использования в разбивке по регионам и поддерживающие их протоколы;

- различия в использовании между развивающимися и развитыми рынками и т.д.

Приводится глобальный индекс внедрения криптовалют и технологий 2022 года:

- развивающиеся рынки лидируют в массовом внедрении;

- Китай остаётся активным, несмотря на запрет;

- фундаментальные показатели криптовалют кажутся позитивными.

Например, Россия там находится на 9-м, а Казахстан на 61-м месте из всего 146-ти стран. В сферу анализа вошли: централизованные сервисы, розничные централизованные сервисы, количество транзакций на P2P обменниках, объёмы рынка DeFi, розничные предложения DeFi.

К полному отчёту...

Источник: Chainalysis

25 июля 2022 был опубликован отчёт о перспективах криптовалютных расследований подготовленный на основе опроса организаций государственного сектора Северной Америки.

Криптовалюта представляет собой уникальные проблемы для государственного сектора. С точки зрения правоохранительных органов, криптовалюта затрагивает все формы преступности: наркотики, кражи, мошенничество, отмывание доходов. Но случаи с криптовалютами значительно отличаются от случаев, связанных с традиционными финансами, и требуют новых инструментов и методологий для решения. С точки зрения регулирующих органов, криптовалюта менее чем за десять лет превратилась из нишевого хобби в класс активов стоимостью в триллион долларов, что вызвало обеспокоенность по поводу защиты прав потребителей, манипулирования рынком, обеспечения соблюдения законов о ПОД/ФТ и многого другого.

Эти проблемы являются одной из причин существования Chainalysis. Они работают с государственным сектором, чтобы упростить сложность отслеживания криптовалюты и помочь агентствам достичь своих целей с помощью анализа криптовалюты так же легко, как они могут с помощью фиатных денег, если не больше.

Но время от времени нужна проверка «температуры по больнице», чтобы убедиться, что они на правильном пути. Вот почему они впервые опросили представителей государственного сектора, чтобы лучше понять их взгляд на криптовалюту: успехи, проблемы и то, что им нужно, чтобы стать более эффективными. Ниже краткое изложение их ключевых выводов:

• Работники государственного сектора любят криптовалюту, но видят и её недостатки. Большинство их респондентов говорят, что криптовалюта положительно повлияет на нашу финансовую систему, но также признают, что она играет определенную роль во многих их уголовных расследованиях.

• Криптовалюта охватывает все формы преступной деятельности. Как на федеральном, так и на государственном и местном уровнях респонденты сообщили им, что криптовалюта распространена в различных видах преступлений, включая наркотики, мошенничество, кражи и киберпреступность.

• Инструменты анализа блокчейна должны обеспечивать, прежде всего, точные данные и визуализацию транзакций. Респонденты указали на точные, надежные данные блокчейна и простую визуализацию в качестве наиболее важных компонентов любого инструмента анализа блокчейна, который они используют. Эти функции важны как для завершения расследований, так и для обеспечения положительных результатов в суде.

• Вопросы обучения. Респонденты оценили эффективные обучающие программы как еще одно важнейшее требование к любому инструменту расследования криптовалют, который они покупают.

• Работникам государственного сектора требуется больше ресурсов. 74% респондентов заявили, что сотрудники их агентства в настоящее время недостаточно подготовлены для расследования преступлений, связанных с криптовалютами.

Криптовалюта никуда не денется, и это означает, что она будет продолжать фигурировать в новых уголовных расследованиях. Правоохранительным и регулирующим органам необходимо разработать выигрышную стратегию для работы с этим новым классом активов уже сейчас, чтобы не отставать от преступных субъектов, которые стремятся злоупотреблять им. Три ключевые рекомендации от Chainalysis:

1. Используйте правильные инструменты с надежными данными. Расследования криптовалют требуют надежных инструментов анализа блокчейна, которые превращают криптотранзакции в простую визуализацию, подкрепляются точными данными об атрибуции адресов и добавляют новые функции, чтобы идти в ногу с этой постоянно меняющейся отраслью.

2. Инвестируйте в обучение. Респонденты опроса во всеуслышание говорили о важности обучения, и они абсолютно правы. Расследования криптовалют требуют новых навыков, и агентствам необходимо сотрудничать с командами, которые могут эффективно их обучать.

3. Партнерство с частным сектором. Криптовалюта постоянно меняется, и все эти инновации исходят от частного сектора. Сотрудники государственного сектора могут извлечь выгоду из партнерства с людьми, работающими в этой сфере, чтобы оставаться в курсе новейших сервисов и методов транзакций - киберпреступники, безусловно, будут в курсе.

Как поставщик блокчейн-данных, находящийся на стыке государственного и частного секторов, Chainalysis стремится помочь правоохранительным и регулирующим органам справиться с проблемами, стоящими перед задачей отслеживания криптовалют. В отчёте подробнее о том, как они могут это сделать с помощью своих инструментов анализа блокчейна, обучающих программ, услуг по расследованию и многого другого.

Источник: The Blockchain Data Platform - Chainalysis

6 декабря 2021 года командой Chainalysis был опубликован отчёт по рынку NFT за 2021 год. Из которого усматривается, что за последний год популярность невзаимозаменяемых токенов (NFT) резко возросла. NFT - это цифровые товары на основе блокчейна, единицы измерения которых должны быть уникальными, в отличие от традиционных криптовалют, единицы измерения которых должны быть взаимозаменяемыми. NFT могут хранить данные в блокчейнах — в большинстве проектов NFT, построенных на блокчейне Ethereum, — и эти данные могут быть связаны с файлами, содержащими такую информацию, как изображения, видео и аудио, или даже в некоторых случаях физические объекты. NFT обычно предоставляют владельцу право собственности на данные, носители или объекты, с которыми связан токен, и обычно покупаются и продаются на специализированных рынках.

В 2021 году пользователи отправили криптовалюту на сумму не менее 44,2 миллиарда долларов в контракты ERC-721 и ERC-1155, два типа смарт-контрактов Ethereum, связанных с рынками и коллекциями NFT.

Примечательно, что мы наблюдаем значительное увеличение как общей отправленной стоимости, так и среднего размера транзакций, что говорит о том, что NFT как категория активов набирают ценность по мере привлечения новых пользователей. Также наблюдается заметный всплеск общей стоимости исходящих объёмов, начиная с последней недели августа, что, по-видимому, в значительной степени обусловлено выпуском новой коллекции от популярной группы создателей NFT Bored Ape Yacht Club. Второй всплеск в конце октября и начале ноября, похоже, был вызван продажей одного криптопанка NFT за 532 Эфириума. Эксперты более подробно рассмотрели растущую стоимость инвестиций в NFT в отчете.

Большинство пользователей покупают NFT на специализированных торговых площадках, аналогично тому, как они могли бы покупать обычные криптовалюты на бирже. Многие рынки NFT, такие как OpenSea, не хранят для них NFT пользователей, вместо этого позволяя пользователям переводить NFT напрямую между своими кошельками — таким образом, эти рынки похожи на децентрализованные биржи или P2P-биржи. Однако, такие как Dapper Labs, занимаются хранением от имени пользователей.

CryptoPunks, которая была создана в 2017 году задолго до нынешнего увлечения NFT, была самой популярной коллекцией NFT за исследуемый период времени, с объемом транзакций более 3 миллиардов долларов с марта 2021 года. Интересно, что есть некоторые коллекции, которые пережили кратковременные, но значительные всплески транзакционной активности, так и не набрав постоянной популярности. Например, за неделю с 4 июля 2021 года стоимость транзакций "хэш-масок" превысила 380 миллионов долларов. Ни за одну другую неделю в течение исследуемого периода времени коллекция не превысила 95,7 миллиона долларов, а средний объем еженедельных транзакций за весь исследуемый период составил чуть менее 21 миллиона долларов. Аналогичная картина наблюдалась с яхт-клубом Mutant Ape.

Эксперты также проанализировали данные о веб-трафике популярных торговых площадок NFT, чтобы узнать, где в мире находится большинство пользователей NFT. Они увидели сильное преобладание веб-посещений из нескольких регионов, причем лидируют Центральная и Южная Азия, Северная Америка, Западная Европа и Латинская Америка. Данные свидетельствуют о том, что, как и обычная криптовалюта, NFT достигли глобальной популярности, и ни один регион не составляет более 40% ежемесячных посещений веб-сайтов с марта 2021 года.

Являясь самым популярным рынком NFT с приемлемой маржой, анализ Open Sea может многое рассказать нам о росте NFT в целом. Более 6000 коллекций NFT в Open Sea прошли по крайней мере одну транзакцию, включая покупку, продажу или чеканку. Эта активность имеет тенденцию к росту, так как количество активных коллекций NFT, которые эксперты определяют как те, которые совершили хотя бы одну транзакцию за каждую неделю, значительно возросло с марта 2021 года.

Данные показывают, что темп роста начал быстро увеличиваться в июле 2021 года, неуклонно повышаясь в течение октября. После небольшого снижения в начале ноября он снова ускорился и продолжался до конца года. Число активных коллекций NFT на конец 2021 года составляет 3264, что является самым высоким показателем за все время, по сравнению с 193 в начале марта.

Торговля NFT в большей степени ориентирована на розничную торговлю, чем торговля криптовалютами в целом. Подавляющее большинство транзакций NFT приходится на розничный уровень, то есть стоимостью менее 10 000 долларов в криптовалюте.

Однако, как мы видим выше, более крупные транзакции NFT становятся все более и более распространенными. По состоянию на 26 декабря 2021 года транзакции размером с "коллекционера" NFT, то есть криптовалюты на сумму от 10 000 до 100 000 долларов, выросли до 10% всех транзакций NFT по сравнению с менее чем 1% в начале января. При среднем количестве транзакций около 580 в неделю на транзакции институционального масштаба приходится 0,6% всех переводов.

Однако, если мы будем мыслить с точки зрения объема транзакций, а не необработанных переводов, транзакции размером с коллекционера NFT и институционального масштаба играют гораздо более заметную роль. В частности, на транзакции NFT коллекционеров приходится большая часть объема транзакций NEFT в 2021 году (60%). Институциональные транзакции (свыше 100 000 долларов США) составляют 30% активности, в то время как транзакции розничного масштаба составляют 10%.

Данные показывают, что рынок NFT гораздо более ориентирован на розничную торговлю, чем традиционный рынок криптовалют, где розничные транзакции составляют незначительную долю всей деятельности.

К вопросу об эффективности инвестиций в NFT. Любой, кто обращает внимание на рынок NFT, знает, что инвесторы стекаются отчасти потому, что считают, что могут добиться высокой отдачи от инвестиций, покупая NFT — либо в процессе выпуска, либо покупая их у другого пользователя — и продавая их позже с прибылью. Однако данные свидетельствуют о том, что NFT далеки от надежных инвестиций. Данные о транзакциях с торговой площадки Open Sea показывают, что только 28,5% NFT, купленных во время выпуска, а затем проданных на платформе, приносят прибыль. Покупка NFT на вторичном рынке у других пользователей и их обмен, однако, приводит к прибыли в 65,1% случаев.

Белый список - ключ к успеху в торговле новоиспеченными NFT. Больше, чем что-либо другое, NFT опирается на сообщество и рост за счёт сарафанного радио. Посмотрите практически на любой успешный проект NFT, и вы, скорее всего, найдете серверы Discord и темы Twitter, полные энтузиастов, продвигающих проект. Это сделано специально. Создатели NFT обычно начинают продвигать новые проекты задолго до выпуска первых ресурсов, собирая ядро преданных последователей, которые помогают продвигать проект с самого начала. Создатели NFT затем вознаградят этих преданных подписчиков, добавив их в “белый список”, что позволит им приобретать новые NFT по гораздо более низкой цене, чем у других пользователей, во время выпуска.

Белый список - это не просто номинальное вознаграждение, он приводит к значительно лучшим результатам инвестирования. Данные OpenSea показывают, что пользователи, которые попадают в белый список, а затем продают свои новоиспеченные NFT, получают прибыль в 75,7% случаев, по сравнению с 20,8% для пользователей, которые делают это, не будучи в белом списке. Не только это, но и данные свидетельствуют о том, что практически невозможно получить огромную отдачу от покупок выпущенных активов, не попав в белый список.

В целом, 78% продаж покупателей, не включенных в список, впоследствии приводят к убыткам при перепродаже, при этом 59% приводят к убыткам, равным или меньшим 0,5 от их первоначальных инвестиций. С другой стороны, 78% продаж покупателей, внесенных в белый список, приносят прибыль, а 51% - прибыль в 2 раза или более от первоначальных инвестиций. Белый список обеспечивает значительное финансовое вознаграждение тем, кто играет определенную роль в успехе проекта NFT, благодаря его ранним усилиям по развитию сообщества.

Однако, если вас нет в белом списке, значительно сложнее получить прибыль после покупки новоиспеченного NFT. Конечно, имейте в виду, что эти цифры не учитывают NFT, которые были выпущены, куплены и никогда не перепродавались. Вполне возможно, что некоторые из этих NFT будут проданы и в конечном итоге принесут прибыль в будущем, а это означает, что цифра 28,5%, представляющая NFT, выпущенные и затем проданные с прибылью, со временем может вырасти. 

Источник: Chainalysis

Оно представляет собой рекомендации для высшего руководства: как проще обеспечить кибербезопасность – сейчас и в будущем. Исследование демонстрирует примерно равную заинтересованность в инвестициях в кибербезопасность в мире и в России. 65% российских компаний ожидают увеличения бюджетов на кибербезопасность в 2022.

Данная статистика отражает увеличение обеспокоенности российских компаний по вопросам безопасности, о чем свидетельствует рост числа компаний, увеличивающих бюджет на обеспечение кибербезопасности по сравнению с предыдущим годом (52%). При этом о двузначном увеличении бюджета в 2021 году заявили лишь 10% респондентов, в текущем году данное значение выросло до 24%.

При этом статус инвестиций по России и миру существенно различаются. Мировая статистика демонстрирует, что большинство компаний уже осуществили внедрение новых технологий, процессов и концепций, в то время как в России работы по данным направлениям только начаты или заложены в план на ближайшие годы, а процент компаний завершивших процессы внедрения и перешедших к извлечению преимуществ из новых решений, колеблется в диапазоне от 23% до 31% (по миру данный показатель составляет 39 52%).

Инвестирование средств в кибербезопасность продолжается. В 69 % организаций на 2022 год прогнозируется рост расходов на кибербезопасность (в предыдущем году 55 %). Свыше четверти участников (26 %) ожидают увеличение расходов на 10 и более (для сравнения: в прошлом году о таких ожиданиях заявили 8. Компании отдают себе отчет в том, что риски растут. Более 50 % ожидают, что количество инцидентов в следующем году резко вырастет по сравнению с 2021 годом.

С точки зрения кибербезопасности 2021 год уже обещает стать одним из худших. Все более изощренные злоумышленники прощупывают скрытые уголки наших систем и сетей, ищут и находят уязвимости. Какой бы ни была цифровая Ахиллесова пята организации будь то незащищенный сервер с 50 миллионами записей или ошибка в коде, контролирующем доступ к криптокошелькам , злоумышленники найдут ее и будут использовать все имеющиеся в их распоряжении средства, как традиционные, так и ультрасовременные.

По мере развития наших систем и усложнения взаимосвязей между ними растет и потенциальный ущерб от кибератак. Особенно уязвимы критические объекты инфраструктуры. Тем не менее многие из наблюдаемых нами нарушений безопасности можно предотвратить, если в организации предусмотрены надежные средства контроля и внедрена надлежащая практика обеспечения кибербезопасности.

Прогноз угроз в 2022 году

Респонденты делают прогнозы на ближайший год. По ожиданиям 60 % опрошенных, число киберпреступлений будет расти; по мнению 53%, высока вероятность увеличения числа атак со стороны иностранных государств. Предполагается, что основными мишенями станут мобильные устройства, интернет вещей и облачные сервисы. А вот виды атаки возможны любые. Так считают респонденты. Наибольший прирост ожидается среди атак на облачные сервисы (22%); далее с небольшим отставанием идут программы вымогатели (21%) и майнинг криптовалюты (21%), за которыми следует целый ряд других видов атак, набравших 20% и 19%.

Примечательно, что 56% ожидают роста числа нарушений через цепочку поставки ПО, причем 19% считают, что этот прирост будет существенным (среди респондентов из Северной Америки эта цифра составляет уже 25%). Для России ожидаемый рост данного типа атак составляет максимально близкое значение (55%), однако по мнению российских компаний количество подобных атак возрастет в наибольшей мере. Второе и третье место для России заняли атаки на облачные сервисы (53%) и взлом рабочей почты (50%).

Ключевые выводы

Для операционных директоров и руководителей, ответственных за цепочки поставок:

- составьте схему вашей системы, особенно самых важных взаимоотношений, и используйте инструмент third party tracker для того, чтобы определить самые слабые звенья в вашей цепочке поставок;

- тщательно проверьте своих поставщиков программного обеспечения на предмет соблюдения стандартов деятельности в соответствии с вашими ожиданиями; программы и приложения, используемые вашей компанией, должны пройти такую же тщательную проверку, как и ваши сетевые устройства и пользователи; в июле 2021 года Национальный институт стандартов и технологий опубликовал минимальные стандарты для тестирования программного обеспечения;

- после более полного анализа ваших рисков, связанных с третьими сторонами и цепочками поставок, определите пути упрощения ваших деловых отношений и цепочек поставок; следует ли использовать упрощение? Объединение?

Для директоров по управлению рисками и директоров по информационной безопасности:

- создайте технологические решения для выявления кибератак , противодействия атакам и реагирования на них посредством вашего программного обеспечения, а также интегрируйте свои приложения для согласованного управления ими и обеспечения их безопасности;

- сформируйте подразделение по управлению рисками третьих сторон для координации действий всех функций, которые управляют рисками третьих сторон;

- усильте свои процессы, обеспечивающие доверие к данным; целью большинства атак на цепочки поставок являются данные; доверие к данным и управление рисками третьих сторон идут рука об руку;

- проинформируйте ваш совет директоров о кибер и бизнес рисках со стороны третьих сторон и цепочек поставок…

Источник: PwC в России