Блог

Ассоциация руководителей служб информационной безопасности (АРСИБ), 7 октября текущего года, приглашает на конференцию БИТ Санкт-Петербург 2021 (по адресу: пр. Медиков, 3). Темой юбилейной встречи станут — Факторы обеспечения кибер устойчивости: люди и технологии.

Ключевые тезисы для обсуждения на мероприятии: доверенная среда — основа информационной безопасности; технологии отечественные vs зарубежные; сертификация, панацея для безопасности или блеф; требования КИИ, что на первом месте люди или технологии; импортозамещение vs импортосовмещение; тренд перехода на отечественные технологии — миф или реальность; ГосСОПКА — будут ли оправданы ожидания рынка.

Приглашены ведущие отраслевые эксперты и партнёры конференции, планируется участие представителей регуляторов в традиционном круглом столе. Помимо докладов, в программе запланированы праздничные мероприятия в честь десятилетия конференции!..

Источник: БИТ Санкт-Петербург

Оспаривать решение по отказу финансовой организации сложнее, чем осуществить проверку контрагента или адреса криптокошелька.

Росфинмониторинг 14.09.2021 опубликовал информационное сообщение для лиц, которым было отказано в проведении операции, заключении договора банковского счета (вклада) либо договор банковского счета (вклада) был расторгнут в соответствии с требованиями пунктов 5.2 И 11 статьи 7 ФЗ №115-ФЗ.

В сообщение обращено внимание на то, что Росфинмониторинг не представляет клиентам финансовых организаций сведения о принятых в отношении них решениях об отказе или расторжении. Необходимо обращаться в финансовую организацию, в которой клиент обслуживается (обслуживался).

Дополнительно Росфинмониторинг рекомендует обратиться при взаимодействии к Информационному письму Федеральной службы по финансовому мониторингу 30 июля 2018 г. № 55 «О применении отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части функционирования механизма «реабилитации» клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в обслуживании», и Методическими рекомендациями для предпринимателя 2.0 «Что делать, если банк ограничил операции по счету?», в которых даны разъяснения о возможных действиях для предотвращения применения кредитными организациями мер по отказу.

В нашей практике есть положительный опыт разблокировки банковского счета после предоставления заключения специалистов и даче пояснений по операциям.

29 сентября в «Технополис Москва» пройдет 10-я Blockchain & Bitcoin Conference Moscow! Регистрация на мероприятие открыта. Юбилейный ивент о трендах криптоиндустрии соберет профессионалов отрасли для обсуждения текущего состояния рынка цифровых валют и возможностей заработка в этой сфере.

Программа мероприятия: темы докладов и первые спикеры

Посетителей мероприятия ждет 7 часов полезного контента, интерактивная дискуссия, speed dating, демозона с продвинутыми решениями, лучшие практические кейсы и максимум продуктивного общения в кругу топовых специалистов.

Спикеры Blockchain & Bitcoin Conference Moscow 2021 расскажут о рабочих способах заработка в криптоотрасли и разберут, как блокчейн-технология может помочь в развитии бизнеса. Также эксперты проанализируют нововведения в российском законодательстве о регулировании цифровых активов и дадут оценку их влиянию на рынок.

Первая тройка экспертов, которые выступят на конференции:

  • Михаил Успенский – член международной налоговой ассоциации, юрист.

  • Венера Шайдуллина – член экспертного совета по цифровой экономике и блокчейн-технологии Госдумы РФ.

  • Ольга Ярошевская – контент-директор NexChange Group.

Среди тем, которые обсудят на мероприятии:

  • Регулирование блокчейн-рынка в России: что дальше?

  • Позиция Банка России в отношении регулирования цифровых финансовых активов.

  • Криптотрейдинг в 2021 году: эффективные подходы к торговле.

  • Опасно ли владеть криптовалютой в России? Новые изменения в законодательстве и их последствия для рынка.

  • Блокчейн в области кибербезопасности: практический опыт участников рынка.

  • Экологичный майнинг: реализуемость и рентабельность в России.

  • Цифровые валюты центральных банков: зачем они нужны и как повлияют на традиционную экономическую систему?

  • Внедрение и использование блокчейна в бизнесе: о чем полезно знать?

  • SSI как трендовый способ контроля цифровой идентичности.

Полный список спикеров и темы их докладов – на официальном сайте.

Что представят в демозоне?

Участниками демозоны Blockchain & Bitcoin Conference Moscow 2021 станут компании, которые разрабатывают и поставляют новаторские решения для крипторынка.

Гости смогут познакомиться с экспонентами, проконсультироваться с ними по поводу доступных продуктов и услуг, а также обсудить перспективы сотрудничества и реализацию совместных проектов.

Кому стоит идти на конференцию?

Событие будет полезным для владельцев бизнеса, стартаперов, IT-разработчиков, криптоэнтузиастов, инвесторов, юристов, финансовых аналитиков, трейдеров и всех, кто интересуется темой заработка на криптовалютах или с помощью блокчейн-технологии.

Меры безопасности на мероприятии

В условиях пандемии COVID-19 на конференции будут соблюдены все необходимые меры безопасности, направленные на предотвращение распространения коронавирусной инфекции.

Присоединяйтесь к Blockchain & Bitcoin Conference Moscow 2021 – узнайте о главных инсайдах рынка криптовалют и откройте для себя новые возможности для безграничного заработка!

Программа и регистрация – на btcconf.ru.

Monday, 16 August 2021 13:34

ПРОШЛА ДЕВЯТАЯ ЛЕТНЯЯ ШКОЛА CTF 2021

Written by Manuylova Natalya

C 30 июля по 9 августа 2021 года в шале-отеле «Таежные дачи» в Звенигороде прошла очередная традиционная Летняя школа CTF. В течение 11 дней участники прошли курс, состоящий из ежедневных лекций от экспертов в области информационной безопасности, представителей крупных IT-компаний и участников топовых CTF-команд. Лекционный материал сопровождался ежедневной практикой с решением разных типов задач по программированию и ИБ. По вечерам после учебы – отдых или развлекательные мероприятия от организаторов.

Организация мероприятия проходила следующим образом: до начала Летней школы участники прошли тест для определения уровня знаний. По результатам теста организаторы распределили участников по командам, во главе которых назначили кураторов. Всего было 12 команд, состоящих из учеников с разным уровнем знаний.

В этому году Летнюю школу посетило 87 участников из разных регионов России и СНГ, таких как: ЦФО, ДВО, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Новосибирск, Ярославль, Сургут, Воронеж, Донецк, Таганрог, Томск, Пенза, Магнитогорск, Петрозаводск, Снежинск, Краснознаменск.

«Как организаторы, мы старались сделать так, чтобы ученики на Летней школе получали не только полезные технические знания, но и как можно больше знакомились и общались друг с другом, потому что командная работа и умение находить общий язык крайне важная составляющая успешной CTF-команды и полезный навык для любого специалиста. Для этого мы делали досуговые командные активности с рандомным распределением и по тому же принципу расселяли участников по номерам», – так описала свой подход к Летней школе команда организаторов.

Лекции на Летней школе читали представители таких компаний, как: ServicePipe, Лаборатория Касперскоrо, Код Безопасности, ЦФТ, НКЦКИ, издательство Хакер.ру, КриптоПРО, Group-IB, Инфорус, Cisco, Сбер, SearchInform, Актив-софт, ОМП, PassWare, Digital Security, ООО «Сеть Партнерств», Security Intelligence Cryptocurrencies Platform, Хакердом, Ассоциация руководителей служб информационной безопасности (АРСИБ) и другие.

Практическая часть состояла из ежедневных тасков, лабораторных на проведение тестирования на проникновение, лабораторной работы по компьютерным сетям и системному администрированию, хакатона «Сервис поиска фишинговых сайтов», тренировки Attack-Defense от команды Хакердом и AntiCTF, где участникам предстояло написать свои собственные таски, которые после проверки и модерации от технической группы давались для решения другим участникам. Также в один из дней проводилась секция от Георгия Кигурадзе для учеников с продвинутым уровнем знаний в обратной разработке. Чтобы попасть на секцию, участникам необходимо было пройти дополнительный отбор перед началом Школы.

За решение практики участникам начислялись баллы в два зачета: командный и индивидуальный. В конце Летней школы команды и участники, набравшие наибольшее количество баллов, награждались призами от спонсоров.

Досуговые мероприятия состояли из, караоке, спортивных игр, игр «Что? Где? Когда?», «Своя игра» и «Угадай мелодию», фестиваля красок Холи и прощального костра с «обнимашками». Дополнительной досуговой активностью стала игра «Киллер», цель которой – познакомиться с как можно большим количеством людей и придумать тактику игры, чтобы получить информацию для выполнения задания.

В последний день прошел фестиваль красок «Холли» и флешмоб «День Российского флага».

Финальное мероприятие Летней Школы – прощальный костер и «Обнимашки», флешмоб, на котором участники говорили друг другу теплые слова и повязывали памятную ниточку на специальное ожерелье. В последний день прошло официальное закрытие смены, награждение участников по итогам успеваемости и обед с праздничным тортом.

Источник: Всё о CTF в России

В период с 21 по 25 июня состоялось очередное Пленарное заседание ФАТФ под председательством доктора Маркуса Плейера из Германии. В связи с продолжающейся пандемией COVID-19 делегаты, представляющие 205 членов Глобальной сети и организаций-наблюдателей, таких как МВФ, Организация Объединенных Наций и Всемирный банк, встретились онлайн. Во всей глобальной сети ФАТФ страны и юрисдикции продолжают решать проблемы, связанные с пандемией. Многие страны все еще занимаются экстренным реагированием на этот беспрецедентный кризис в области здравоохранения, в то время как другие страны постепенно выходят из ограничений, связанных с пандемией. Впереди еще много задач для обеспечения того, чтобы каждая страна восстановилась. Хотя правительствам важно сосредоточиться на восстановлении своей экономики, они должны продолжать в полной мере и эффективно применять стандарты ФАТФ, основанные на оценке рисков, и прикладывать усилия, чтобы преступники и террористы не находили новых и появляющихся лазеек для злоупотребления.

Делегаты завершили работу в ряде важных областей. К ним относятся отчет, в котором подробно описываются финансовые потоки, связанные с экологическими преступлениями, и доклад о финансировании терроризма по этническим или расовым мотивам, оба приоритетны в рамках председательства Германии в ФАТФ. ФАТФ завершила второй 12-месячный обзор прогресса в рамках Глобальной сети ФАТФ по внедрению пересмотренных стандартов ФАТФ в отношении виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). ФАТФ завершила подготовку двух докладов в рамках своего проекта по изучению проблем и возможностей технологических инноваций для повышения эффективности усилий по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма. ФАТФ также завершила подготовку отчета для государственных органов, в котором определены конкретные действия по улучшению результатов возвращения активов, которые помогут увеличить количество активов, возвращенных жертвам преступлений, и устранить факторы, способствующие преступной деятельности. Наконец, ФАТФ согласилась выпустить "белую книгу" для консультаций с общественностью по вопросам прозрачности и бенефициарного владения юридическими лицами в целях усиления мер, которые не позволят преступникам скрывать незаконную деятельность и доходы, что является глобальным приоритетом.

1. Стратегические инициативы

- Изучение возможностей и проблем цифровой трансформации ПОД/ФТ
- Виртуальные активы: второй 12-месячный анализ внедрения
- Отмывание доходов от экологических преступлений
- Финансирование терроризма по этническим или расовым мотивам
- Операционные проблемы, связанные с возвращением активов
- Усиление мер по противодействию финансированию распространения оружия массового уничтожения (новое руководство и пересмотренная пояснительная записка)
- Усиление стандартов ФАТФ в отношении бенефициарной собственности (консультации с общественностью)
- Снижение непреднамеренных последствий стандартов ФАТФ

2. Процессы, относящиеся к конкретным странам

- Взаимная оценка Японии и Южной Африки
- Юрисдикции, находящиеся под усиленным контролем
- Юрисдикция больше не находящаяся под усиленным контролем (Гана)
- Укрепление глобальной сети

1. Стратегические инициативы

Изучение возможностей и проблем цифровой трансформации ПОД/ФТ

Под председательством Германии ФАТФ запустила проект по изучению преимуществ, эффективности и экономии средств, которые могут предложить технологии, а также проблем, которые цифровая трансформация создает для ПОД/ФТ. На этом пленарном заседании ФАТФ завершила работу в двух областях и обсудила прогресс в использовании передовой аналитики и машинного обучения для выявления подозрительной деятельности по отмыванию доходов (ОД) и финансированию терроризма (ФТ), анализа финансовой информации и понимания рисков ОД/ФТ.

Возможности и проблемы новых технологий для ПОД/ФТ

Новые технологии могут повысить скорость, качество и эффективность мер по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Они могут помочь финансовым учреждениям и надзорным органам оценить эти риски более точно, своевременно и всесторонне. При внедрении ответственного и основанного на риске подхода новые технологии и инновационные продукты и услуги также могут улучшить доступность финансовых услуг, привлекая больше людей в регулируемую финансовую систему и тем самым повышая эффективность мер ПОД/ФТ. ФАТФ завершила подготовку отчета, в котором определены новые и доступные технологические решения. В докладе освещаются необходимые условия, политика и практика, которые должны быть созданы для успешного использования этих технологий для повышения эффективности и результативности ПОД/ФТ. В докладе также рассматриваются препятствия, которые могут встать на пути успешного внедрения новой технологии.

Подведение итогов по объединению данных, совместной аналитике и защите данных

Технологические достижения последних лет позволили финансовым учреждениям более эффективно анализировать большие объемы данных и более эффективно выявлять закономерности и тенденции. Объединение данных и совместная аналитика могут помочь финансовым учреждениям сотрудничать для лучшего понимания, оценки и снижения рисков отмывания доходов и финансирования терроризма. ФАТФ изучила инновационные технологии, которые облегчат и повысят эффективность выявления преступной деятельности, одновременно сократив количество ложных срабатываний и предотвратив использование преступниками информационных пробелов между финансовыми учреждениями.

В докладе также подчеркивается необходимость защиты данных и конфиденциальности, позволяя правительствам и учреждениям бороться с финансовыми преступлениями: ПОД/ФТ, конфиденциальность и защита данных являются важными общественными интересами, которые служат важным целям. Новые и появляющиеся технологии, повышающие конфиденциальность, предлагают многообещающие способы защиты информации в конкретных случаях использования и в соответствии с национальными и международными рамками защиты данных и конфиденциальности.

Виртуальные активы: второй 12-месячный анализ внедрения

На пленарном заседании был рассмотрен второй 12-месячный анализ внедрения пересмотренных стандартов ФАТФ в отношении виртуальных активов и VASP. В отчете отмечается, что многие юрисдикции продолжают добиваться прогресса в реализации этих изменений, которые будут завершены в 2022 году. До сих пор 58 из 128 юрисдикций, представивших отчеты, сообщили, что в настоящее время они внедрили пересмотренные стандарты ФАТФ, причем 52 из них регулируют VASP и шесть из них запрещают использование VASP. Частный сектор добился прогресса в разработке технологических решений, позволяющих внедрить "правило поездок". Однако большинство юрисдикций еще не выполнили требования ФАТФ, включая “правило о поездках”. Это сдерживает дальнейшие инвестиции в необходимые технологические решения и инфраструктуру соответствия требованиям. Эти пробелы в реализации также означают, что у нас еще нет глобальных гарантий для предотвращения неправомерного использования VASP для отмывания доходов или финансирования терроризма. Отсутствие регулирования или осуществления регулирования в юрисдикциях может привести к продолжению неправомерного использования виртуальных активов посредством юрисдикционного арбитража.

В докладе подчеркивается необходимость того, чтобы все юрисдикции, как можно скорее внедрили пересмотренные стандарты ФАТФ. В докладе также определены потенциальные будущие действия ФАТФ по предотвращению неправомерного использования виртуальных активов для преступной деятельности, в том числе путем уделения особого внимания действиям, направленным на снижение риска использования виртуальных активов, связанных с вымогательством. Отчет будет опубликован 5 июля. Пленарное заседание также согласилось завершить доработку пересмотренного руководства ФАТФ по виртуальным активам и VASP в октябре 2021 года. Это пересмотренное Руководство поможет юрисдикциям и частному сектору в приоритетном порядке внедрить пересмотренные стандарты.

Отмывание денег от экологических преступлений

Экологическая преступность является значительным преступным предприятием, приносящим миллиардную незаконную прибыль каждый год. Это включает незаконную добычу полезных ископаемых, незаконные лесозаготовки, незаконную расчистку земель и незаконный оборот отходов. Правительства и частный сектор предпринимали ограниченные действия по выявлению, расследованию и судебному преследованию отмывания доходов от этих преступлений. В результате экологические преступления превратились в деятельность “с низким риском и высоким вознаграждением”, которая обеспечивает безопасный источник дохода для преступников, нанося при этом разрушительный ущерб мировой экосистеме.

Основываясь на работе ФАТФ по борьбе с незаконной торговлей дикими животными, ФАТФ завершила подготовку доклада, который повышает осведомленность о масштабах и методах отмывания денег, связанных с экологическими преступлениями. В докладе подчеркивается, что преступники часто используют торговое мошенничество и подставные компании для отмывания доходов от экологических преступлений. Они часто смешивают легальные и нелегальные товары на ранних этапах изменения предложения, чтобы затруднить обнаружение подозрительных финансовых потоков.

В докладе подчеркивается необходимость того, чтобы уполномоченные органы по борьбе с отмыванием доходов сотрудничали со следователями по экологическим преступлениям, природоохранными агентствами и другими нетрадиционными партнерами и зарубежными коллегами.

Финансирование терроризма по этническим или расовым мотивам

ФАТФ завершила подготовку доклада о финансировании терроризма по этническим или расовым мотивам, также называемого крайне правым терроризмом (КПТ). В то время как большинство нападений КПТ были совершены самофинансируемыми одиночными субъектами, они также могут включать малые и средние организации, а также транснациональные крайне правые движения. В последние годы участились нападения крайне правых, что подчеркивает необходимость повышения осведомленности об этом сложном явлении и его финансировании. Хотя группы КПТ действительно получают финансирование от преступной деятельности, большая часть финансирования поступает из законных источников, таких как пожертвования, членские взносы и коммерческая деятельность. В докладе освещаются проблемы в решении проблемы финансирования КПТ и предотвращения нападений. Эти проблемы включают в себя то, как страны рассматривают угрозу, начиная от терроризма и заканчивая насилием на расовой почве. Немногие страны определили группы КПТ в качестве террористов, и существуют различия в правовых режимах стран для борьбы с деятельностью, связанной с КПТ. Группы КПТ становятся все более изощренными в том, как они перемещают и используют средства, и между этими группами усиливаются транснациональные связи. В докладе содержится призыв к странам продолжать развивать свое понимание этой все более транснациональной преступной деятельности, в том числе путем учета финансирования терроризма по этническим или расовым мотивам (ФТ ЭРМ) в своих национальных оценках рисков. Он также призывает государственных, частных и международных партнеров к совместной работе по выявлению угроз и обмену передовым опытом в борьбе с ФТ ЭРМ.

Операционные проблемы связанные с возвращением активов

Возвращение активов является одним из ключевых инструментов эффективных действий по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Изымая прибыль, власти устраняют стимулы, провоцирующие преступную деятельность. Возвращение активов компенсирует жертвам преступлений и не позволяет незаконным средствам попасть в финансовую систему и экономику в целом. Возвращение активов препятствует преступной деятельности, снижает опасность для общества и укрепляет доверие к справедливому обществу и верховенству закона. Хотя возвращение активов лежит в основе Рекомендаций ФАТФ, подавляющее большинство стран, в которых проводилась оценка, в текущем цикле взаимных оценок достигли лишь низкого или умеренного уровня эффективности в плане их способности конфисковывать доходы от преступлений. ФАТФ завершила подготовку доклада для государственных органов, в котором анализируются ключевые препятствия на пути возвращения активов и способы их преодоления.

Руководство по оценке и снижению рисков финансирования распространения

В октябре 2020 года ФАТФ пересмотрела свои Стандарты (R.1 и INR.1), чтобы потребовать от стран, финансовых учреждений и определённых нефинансовых предприятий и профессий (ОНФПП) выявлять, оценивать, понимать и снижать риски финансирования распространения.

В настоящее время ФАТФ подготовила руководство по оценке и снижению рисков финансирования распространения, чтобы помочь странам, финансовым учреждениям, ОНФПП и VASP эффективно выполнять новые обязательные требования ФАТФ. В руководстве, которое отражает результаты консультаций с общественностью в марте 2021 года, объясняется, как государственный, так и частный секторы должны проводить оценки рисков в контексте финансирования распространения, и как они могут снизить выявленные риски. Это руководство включает рекомендации для надзорных органов и органов саморегулирования, ответственных за обеспечение надлежащей оценки и снижения рисков финансирования распространения. В Руководстве подчеркивается необходимость того, чтобы надзорные органы, финансовые учреждения, ОНФПП и VASP применяли новые обязательства соразмерно выявленным рискам, чтобы избежать снижения риска или финансового исключения.

Усиление мер по предотвращению финансирования распространения оружия массового уничтожения

ФАТФ в настоящее время обновила Пояснительную записку к Рекомендации 15, чтобы уточнить, что новые обязательства по оценке и смягчению рисков финансирования распространения также распространяются на VASP. Как и финансовые учреждения и ОНФПП, VASP теперь должны выявлять, оценивать и принимать меры для снижения рисков финансирования распространения.

Усиление стандартов ФАТФ в отношении бенефициарной собственности - консультации с общественностью

Прозрачность в отношении истинного бенефициарного владения компаниями имеет решающее значение для того, чтобы преступники не скрывали свою незаконную деятельность и доходы за сложными корпоративными структурами. Подставные компании используются для сокрытия преступной деятельности от правоохранительных органов, включая экологические преступления и коррупцию. Повышение прозрачности бенефициарной собственности стоит на повестке дня ФАТФ с 2003 года, когда она представила первые глобальные стандарты по этому вопросу. Однако, как показали взаимные оценки ФАТФ и крупные расследования, страны по-прежнему делают недостаточно для обеспечения доступности и актуальности информации о бенефициарных владельцах, а также для предотвращения злоупотреблений структурами компаний со стороны преступников.

Ранее в этом месяце министры стран G7 признали эту проблему и указали на эффективность реестров бенефициарных владельцев в качестве инструмента для ее решения, поскольку они договорились внедрить и укрепить свои собственные национальные реестры информации о бенефициарных владельцах компаний.

ФАТФ рассматривает поправки для усиления Рекомендации 24 о прозрачности и бенефициарной собственности юридических лиц, включая многосторонний подход к обеспечению доступности информации о бенефициарной собственности для компетентных органов, а также более строгие меры по управлению рисками юридических лиц и более строгий контроль за акциями на предъявителя и номинальными владельцами. ФАТФ выпускает белую книгу для консультаций с общественностью и приветствует вклад всех заинтересованных сторон, включая компании и других юридических лиц, финансовые учреждения, определенные нефинансовые предприятия и профессии (ОНФПП), а также некоммерческие организации к 27 августа 2021 года.

Снижение непреднамеренных последствий стандартов ФАТФ

В феврале этого года ФАТФ запустила проект по изучению и снижению непредвиденных последствий, возникающих в результате неправильного применения стандартов ФАТФ. ФАТФ обсудила отчет о результатах инвентаризации, в котором рассматриваются вопросы снижения рисков, финансовой доступности, необоснованного преследования некоммерческих организаций и ограничения прав человека. Теперь в рамках проекта будут определены возможные варианты снижения этих непредвиденных последствий.

2. Процессы, относящиеся к конкретным странам

Взаимная оценка Японии и Южной Африки

На заседании обсудили совместную оценку ФАТФ и Группы по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке мер Южной Африки по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма на виртуальной сессии. Пленарная сессия пришла к выводу, что Южная Африка располагает прочной правовой базой для борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма, однако по-прежнему сохраняются значительные недостатки. В частности, стране необходимо бороться с отмыванием доходов и финансированием терроризма в соответствии с ее профилем рисков, в том числе путем активного поиска международного сотрудничества, выявления и пресечения незаконных денежных потоков и улучшения доступности информации о бенефициарных владельцах. Властям необходимо более эффективно использовать финансовую информацию, предоставляемую подразделением финансовой разведки Южной Африки. Стране также следует улучшить применение подхода, основанного на учете рисков, уполномоченными организациями и надзорными органами. Оценку проводил Международный валютный фонд.

ФАТФ также обсудила совместную оценку ФАТФ и Азиатско-Тихоокеанской группы по борьбе с отмыванием доходов (АТГ) мер Японии по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Пленарное заседание пришло к выводу, что меры Японии по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма приносят результаты. Япония продемонстрировала хорошие результаты в понимании, выявлении и оценке своих рисков отмывания доходов и финансирования терроризма, в сборе и использовании финансовой информации и в сотрудничестве со своими международными партнерами. Однако стране необходимо уделять приоритетное внимание усилиям в определенных областях, включая надзор и превентивные меры со стороны финансовых учреждений и определенных нефинансовых предприятий и профессий, предотвращение неправомерного использования юридических лиц и механизмов, а также расследование и судебное преследование отмывания доходов и финансирования терроризма.

Юрисдикции, находящиеся под усиленным контролем

Юрисдикции, находящиеся под усиленным контролем, активно сотрудничают с ФАТФ в устранении стратегических недостатков в своих системах борьбы с отмыванием доходов, финансированием терроризма и финансированием распространения. Когда ФАТФ ставит юрисдикцию под усиленный контроль, это означает, что страна взяла на себя обязательство быстро устранить выявленные стратегические недостатки в согласованные сроки и подвергается дополнительным проверкам. В соответствии с гибкими процедурами, принятыми в феврале 2021 года, чтобы позволить ФАТФ продолжить свою программу мониторинга в свете пандемии COVID-19, ФАТФ обновила свои заявления для рассматриваемых стран.

- Новые юрисдикции, подлежащие усиленному мониторингу: Гаити, Мальта, Филиппины и Южный Судан
- Юрисдикции, находящиеся под усиленным контролем
- Юрисдикции с высоким уровнем риска, подлежащие призыву к действию (без изменений с февраля 2020 года)

Юрисдикция больше не находящаяся под усиленным контролем – Гана

ФАТФ поздравила Гану со значительным прогрессом, достигнутым ею в устранении стратегических недостатков в области ПОД/ФТ, выявленных ранее ФАТФ и включенных в ее план действий. Гана больше не будет подпадать под усиленный процесс мониторинга ФАТФ. Это произошло после того, как Гана получила «выезд на место», несмотря на кризис COVID-19. Гана будет сотрудничать с GIABA, членом которой она является, для дальнейшего укрепления своей системы ПОД/ФТ.

Укрепление глобальной сети

Меры по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма эффективны только в том случае, если они осуществляются на глобальном уровне. Региональные партнеры ФАТФ, региональные органы в стиле ФАТФ (FSRB), играют решающую роль в содействии полному и эффективному внедрению Стандартов ФАТФ в рамках своих членов и оценке того, что их соответствующие члены предприняли необходимые действия.

Члены ФАТФ активизировали свою поддержку, чтобы помочь FSRB продвигать свои наработки с помощью своевременных и высококачественных отчетов, несмотря на нынешний контекст COVID-19, который усугубил существующие проблемы. Делегации ФАТФ отметили, что растущая поддержка будет оказываться более приоритетным FSRB, и приветствовали эту позитивную тенденцию. Они согласовали направления, которые могли бы помочь обеспечить более эффективную поддержку при условии выделения дополнительных ресурсов на эти мероприятия или перераспределения текущих ресурсов из других проектов ФАТФ.

Источник: FATF-GAFI.ORG

27 июля, Россия внесла в ООН проект конвенции о противодействии использованию информационно-коммуникационных технологий в преступных целях. Это первый проект документа по борьбе с киберпреступностью...

Как сообщили корреспонденту "РГ" в пресс-службе Генпрокуратуры, межведомственная российская делегация во главе с заместителем Генерального прокурора РФ Петром Городовым на встрече в штаб-квартире ООН в Вене с исполняющим обязанности исполнительного директора Управления ООН по наркотикам и преступности Деннисом Чатчавалитом официально внесла российский проект конвенции о противодействии использованию информационно-коммуникационных технологий в преступных целях. Копия проекта конвенции передана председателю специального комитета ООН по разработке конвенции о противодействии использованию информационно-коммуникационных технологий в преступных целях Фаузие Мебарки.

Таким образом, как отметили в надзорном ведомстве, Россия стала первой страной, разработавшей и представившей в спецкомитет проект универсальной конвенции, посвященной противодействию информационной преступности. Проект учитывает современные вызовы и угрозы в сфере международной информационной безопасности, в том числе, криминальное использование криптовалюты. А также вводит новые составы преступлений, совершаемых с использованием ИКТ - распространение фальсифицированной медицинской продукции, оборот наркотиков, вовлечение несовершеннолетних в совершение противоправных деяний, опасных для их жизни и здоровья, и другие. Также проект расширяет сферу международного сотрудничества в вопросах выдачи и оказания правовой помощи по уголовным делам, включая выявление, арест, конфискацию и возврат активов.

Как напомнили в Генпрокуратуре, в прошлом году в связи с взрывным ростом киберпреступности во всем мире по решению Генерального прокурора Игоря Краснова была создана межведомственная рабочая группа по противодействию информационной преступности. Одной из главных задач, поставленных перед экспертами этой группы, стала разработка проекта универсальной всеобъемлющей международной конвенции о противодействии использованию информационно-коммуникационных технологий (ИКТ) в преступных целях.

Источник: Российская Газета

 

Знание и сила: с банков снимут ответственность за блокировку счетов. Какие новшества появились и какие несостыковки сохранились в версии законопроекта ко второму чтению?

В России изменят подход к оценке риска компаний по «антиотмывочному» закону и блокировке счетов. Сейчас решение принимает банк. Новая версия законопроекта о платформе «Знай своего клиента» де-факто наделяет кредитные организации правом полностью опираться на оценку юрлиц и ИП со стороны ЦБ. В то же время в крупнейших банках изъявили обеспокоенность, что в законопроекте сохранилась ключевая несостыковка с Гражданским кодексом ― он предусматривает отказ в выдаче денежных средств высокорисковым клиентам при закрытии их счета.

Решение за регулятором

Платформа «Знай своего клиента» (ЗСК), которая разрабатывается ЦБ, предполагает разделение юрлиц и ИП на три группы в соответствии с уровнем риска по «антиотмывочному закону». Она призвана повысить качество оценки подозрительных операций, защитить финансовый рынок от использования в противоправных целях и при этом сохранить беспрепятственные условия для добросовестного бизнеса, отмечается в новой рабочей версии законопроекта, которая подготовлена ко второму чтению.

Ранее, одна из основных претензий банковского сообщества к платформе ЗСК заключалась в распределении ответственности за блокировку операций и счетов, а также за отказ в их открытии. Предполагалось, что ЦБ будет направлять в банки информацию о надежности юрлиц и ИП, которой те фактически обязаны следовать. При этом в случае ошибки бизнес будет предъявлять претензии или даже подавать в суд непосредственно на банк. То есть решение об отнесении клиента к высокорисковой зоне будет принимать регулятор, а нести ответственность придется кредитной организации, сообщал ранее вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков.

В соответствии с новой версией законопроекта, разрабатываемый Банком России механизм не обязателен для использования кредитными организациями: они могут продолжать применять свои комплаенс-системы, напомнил один из авторов законопроекта, глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков. Однако он подчеркнул, что если банки применяют платформу ЗСК в качестве источника данных, то они не будут нести ответственность в случаях, когда их оценка не совпала с данными регулятора. 

Если они опираются на информацию ЦБ и работают в соответствии с этой информацией, то у них ответственности не будет, ― сообщил Анатолий Аксаков. Также он подтвердил: если банки опираются на платформу, то они смогут использовать ее в качестве единственного источника данных.

ЦБ обладает большей платежной информацией: банк видит только часть цепи операций, а регулятор имеет возможность проследить ее от начала и до конца, сообщила начальник департамента финансового мониторинга Банка «Зенит» Людмила Соколова. Впрочем, она добавила, что кредитная организация в ряде случаев может доказать чистоту операций клиента посредством проведения глубокого анализа документов и деятельности, в то время как ЦБ не обладает документами по сделке/по операции.

В тех случаях, когда оценка риска клиента со стороны Банка России будет более консервативной, кредитные организации предпочтут полагаться именно на нее, ожидает директор по комплаенсу Ак Барс Банка Айдар Багавиев. Он подчеркнул: при этом важно, чтобы банки не забывали о собственной аналитике и не следовали слепо за позицией регулятора. Вполне возможны ситуации, когда критически важной информацией для целей борьбы с отмыванием денег будет обладать только кредитная организация, подчеркнул эксперт.

С учетом практики оспаривания мнения регулятора по ряду вопросов, кредитные организации пойдут наиболее простым путем, взяв за ориентир информацию и степени (уровни) риска, присвоенные клиенту Банком России, ожидает судебный эксперт, преподаватель Moscow Digital School Наталья Мануйлова.

Несостыковки есть

Ключевые изменения в сравнении с прежней редакций законопроекта заключаются в возможности банков обновлять сведения о клиентах с низким уровнем риска раз в три года, если отсутствуют подозрения в недостоверных данных, отметил директор по финансовому мониторингу и комплаенсу Росбанка Александр Попов. Он напомнил, что сейчас этот срок составляет год вне зависимости от уровня риска. В то же время сохраняется противоречие между нормой ст. 859 ГК, которой не предусмотрено право отказывать в выдаче денежных средств при закрытии счета, и нормой законопроекта, предписывающей отказывать в выдаче средств при закрытии счета высокорисковым клиентам, ― подчеркнул Александр Попов.

Новой редакцией запрещаются переводы при проведении проверок относительно легальности доходов, но при этом допускаются размещения средств, вкладов, выплаты зарплат как в банке, открывшем счет, так и в сторонних организациях, отметил ведущий юрист компании «Парфенон» Павел Уткин.

По его мнению, важной особенностью платформы ЗСК выступает то, что она охватывает только действия юрлиц, при этом не затрагивает проведение операций госорганами: таким образом законодатель автоматически констатирует, что отмывать деньги государственные структуры не могут и/или не будут. По предположениям эксперта, к госучреждениям будет применяться какая-то отдельная практика, которую обнародуют позже.

Платформа ЗСК станет своего рода бюро кредитных историй в рамках «антиотмывочного» закона, провел аналогию старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Дмитрий Ферапонтов: эта система администрируется регулятором, она централизована и выстроена в интересах рынка. В соответствии с новой версией законопроекта, за кредитными организациями остается роль сбора и анализа информации, поступающей по клиентам в соответствии с проводимыми ими операциями, а ЦБ выполняет задачу консолидации и обеспечения единого потока и доступа, заключил эксперт.

Ожидаются ответы на запросы от ЦБ и Росфинмониторинга...

Источник: Известия

27 июня В.В. Путин подписал закон, который снимает все препятствия для экспорта... Официальное название документа: Федеральный закон от 28.06.2021 № 223-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле».

Суть закона в том, что российским экспортёрам золота, металлов, зерна даётся право размещать валютную выручку от экспортных продаж за рубежом, на счетах иностранных банков. То есть вывести за границу золото — получить выручку — положить её в зарубежный банк и распоряжаться ею по своему усмотрению, как своей собственностью...

Речь идёт не о каких-то мелочных сделках, а о суммах астрономических. Например, российского золота в прошлом году продали 320 тонн, металлов — на сумму 35 млрд долларов и на 8,5 млрд долларов — хлеба. К 2024 году, по планам правительства, несырьевой экспорт должен вырасти до 250 млрд долларов, или 18,5 трлн рублей (годовой бюджет). Все эти средства по новому закону останутся за границей. Апологеты этой идеи говорят, что это облегчит операции и увеличит российский экспорт. Но только зачем? Облегчить жуликам-экспортёрам вывозить капиталы за рубеж, а ограбленная страна будет продолжать балансировать на прожиточном минимуме и минимальном бюджете?

До принятия этого закона экспортёры обязаны были зачислять как рублёвую, так и валютную выручку на свои счета в российских банках. За каждый день просрочки компания должна была платить штраф 1/150 ключевой ставки ЦБ, штраф за невозврат — 75-100% от суммы сделки. По действовавшему до 1 июля законодательству нерепатриация выручки в особо крупном размере наказывалась лишением свободы на срок до пяти лет. Теперь все эти меры отменяются, а все бывшие преступники становятся добропорядочными предпринимателями.

К открытому грабежу страны шли долго. Сначала была отменена обязательная (даже частичная) продажа валютной выручки экспортёрами за рубли. Оставили лишь обязанность ввозить валютную выручку в Россию, размещать её на счетах уполномоченных российских банков. А поскольку ограничения на экспорт капитала были также отменены, то эту валюту можно было потом опять выводить за рубеж. Теперь отменили и обязательную репатриацию валютной выручки в Россию.

Отныне без репатриации выручки можно будет экспортировать медь, никель, в том числе необработанный, а также алюминий, свинец, цинк и олово, за исключением отдельных видов продукции военного назначения.

Кроме этого, согласно закону, оставлять выручку в западных банках смогут экспортёры чёрных металлов (за исключением отходов, лома и шихтовых слитков), а также металлургической продукции (кроме железнодорожных рельсов). По итогам прошлого года, по данным таможенной статистики, экспорт металлов составил 35,5 млрд долларов (10,5% всех экспортных доходов).

Если ежегодный вывоз капитала из России был в среднем около 50 млрд долларов, то с помощью нового закона он увеличится в 3—5 раз.

Вывозят золото, хлеб, металлы, нефть, газ... Строят новые дороги и мосты, чтобы вывозить больше. Вывозят деньги, распродают государственную собственность. Миллионами гектаров сжигают леса, паводковыми водами затапливают города и сёла. Ежегодно сотнями тысяч уничтожаются малые и средние предприятия, закрываются школы и больницы. Из России выжимают талантливых людей и наводняют бесталанными мигрантами. И везде воровство, грабёж, коррупция, безответственность, непрофессионализм...

Источник: Официальный сайт газеты Правда

О КОСАтка

Корпоративная система аналитики Транзакция Криптовалюта Актив - кибербезопасность инфраструктуры блокчейнов и антифрод в криптовалютной сфере (антискам, прозрачность, комплаенс).

Связаться

Российская Федерация, Москва

Тел.: 

Факс: 

Почта: sicp@ueba.su

Сайт: www.ueba.su

Наше сообщество

Зарегистрируйтесь, чтобы получать по почте самую свежую информацию
© 2021 КОСАтка. Все права защищены.                                                                                                                                   Грант BTC 1CdD6Xk9RDZ9wyeRqq1uXkktgdaPpGpt8f

Search